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交银国际信托:聚焦价值创造 持续稳健发展

来源: 作者: 人气: 发布时间:2020-05-15
摘要:中国信托业协会

交银国际信托2019年度报告显示,截至2019年末,该公司信托资产规模7618.50亿元。全年实现营业收入18.77亿元,同比增长8.65%,净利润11.38亿元,同比增长7.62%,人均净利润达493万元,为行业均值的两倍,继续保持稳健发展态势。同时,公司坚持为客户创造价值,年内累计为投资者分配投资收益达401.70亿元。

持续优化业务结构 主动管理规模同比增长92.27%

2019年,交银国际信托认真学习贯彻党中央、国务院决策部署,落实交通银行总行和监管要求,积极支持国家战略和实体经济发展,大力发展主动管理业务,主动压降通道业务规模,严格落实房地产业务管控要求,信托资产结构不断优化。持续加大对实体经济的支持力度,积极对接“长三角一体化”、“粤港澳大湾区”、“长江经济带”等国家战略,通过科创基金、军民融合基金、永续债权信托、资产证券化、信托融资等模式精准发力。2019年投向实体经济领域的资金信托规模达1114.01亿元,同比多增257.96亿元,在新增资金信托规模中占比达98.24%。截至2019年末,主动管理业务规模1955.24亿元,同比增长92.27%;全年实现信托业务收入13.61亿元,占总收入比重72.51%,同比增长14.07%,体现了公司积极回归信托本源,做大做强主业的转型方向。

主动回归信托本源 创新转型进程不断加快

2019年,交银国际信托持续优化业务布局,在推动基础产业、房地产等传统业务创新升级的基础上,积极回归信托本源,加快创新转型步伐,加快推进资产证券化、家族财富管理、股权投资等创新业务落地。全年发行公募信贷资产证券化670.54亿元,位居行业第5位;推进企业资产证券化产品创新,多渠道盘活存量资产,帮助实体企业降低融资成本,全年发行公募企业资产证券化51.57亿元,成功落地大同煤矿全国首单能源企业供应链ABN、川投航信停车场全国首单PPP储架式ABS、国电电力宁夏新能源绿色资产支持票据、易鑫融资租赁资产支持票据等项目。同时,交银国际信托紧抓家族财富管理市场需求,不断挖掘家族财富管理业务的新模式和新内涵,面向市场推出了慈善(公益)信托、保险金信托等新型业务,构建“模块化+定制化”多层次的财富管理和传承服务体系。截至2019年末,家族信托存续规模达51.6亿元,全年新增家族信托业务规模达14亿元。成功落地湖北省首单备案慈善信托和公司首单保险金信托。在股权投资领域,自2015年开始,通过下属全资子公司交银国信资产管理有限公司大力发展私募股权投资创新业务,截至2019年末,累计参与10多只PE基金的投资,直接及间接投资了110多家企业股权,投资行业涵盖医疗大健康、新能源及新能源汽车、先进制造业、人工智能等战略新兴产业。近两年合作基金投资组合中累计已实现IPO或重组上市项目10多个,其中包括中微半导体、海尔生物医疗、宁德时代等优秀科创板、创业板明星企业,投资效益显著。

强化风险管控 资产质量经受住“大考”

2019年以来,伴随着国内宏观经济承压,信用风险暴露加剧,监管部门风险排查的力度和频率持续加大,处罚力度不断加码,信托行业风险管控面临“大考”,信托业风险项目数量和规模持续上升,风险资产率不断推高。交银国际信托面对复杂多变的经营环境,始终坚持“多元化、低风险、轻资本”的发展策略,不断健全多层次、立体式、全覆盖的风险管理架构,持续加强信托文化建设,“稳健、合规、平衡、创新”的风险文化深入人心,信托与固有资产质量保持稳健,整体处于“低风险”水平,2019年度信托赔付率和固有不良贷款率保持双为零,有效抵御了外部风险冲击,初步经受住了市场“大考”。与此同时,交银国际信托严格落实各项监管要求,各类监管合规指标均符合要求。2019年末,公司净资产121.45亿元,净资本110.64亿元,净资本与净资产之比为91.4%,高于40%的监管标准;净资本充足率为127.40%,高于100%的监管标准,为抵御各类风险,推动业务稳健发展提供了有力保障。此外,压降通道业务规模成效显著,集合信托贷款占比、房地产业务规模等均符合监管要求。

积极践行社会责任 全力服务经济社会发展

交银国际信托积极践行国有金融企业的使命担当,持续助力脱贫攻坚,2019年累计投入扶贫资金276.8万元。其中,引进100万元消费扶贫资金购买国家级贫困县甘肃省天祝县农产品,引进50万元帮扶资金资助当地教育事业;发挥党建扶贫优势,投入76.8万元,在甘肃天祝、四川理塘、四川色达等贫困地区开展党建扶贫,联合湖北省交通投资集团有限公司投入50万元在湖北鹤峰建立党员教育实践基地。进入2020年,面对突如其来的新冠肺炎疫情,交银国际信托积极履行社会责任,第一时间向武汉市江汉区慈善会捐赠500万元,向“中国信托业抗击新型肺炎慈善信托”捐赠50万元,并积极联系推动中国信托业协会慈善信托项目落地,落地资金合计590.12万元,驰援疫区救护车、呼吸机、麻醉机等紧缺医疗物资。积极响应党中央、交通银行总行党委及工会号召,积极发动公司员工捐款,并通过各类慈善组织献爱心,合计捐款24.47万元。同时,积极发挥信托业务优势,助力国家疫情防控和企业复工复产。公司认购华润租赁有限公司2020年第一期定向债务融资工具(疫情防控债)3000万元;积极推进上海荣宴融资租赁有限公司2020年度第一期资产支持票据项目,用于支援河南能化集团下属公司焦煤开元化工消毒液生产线和原料采购等抗击疫情工作;受托发行楚赢2020年第一期个人消费贷款资产支持证券,规模达12.42亿元,支持湖北企业复工复产,助力消费市场复苏。

展望未来,交银国际信托董事长童学卫表示,2020年将继续以“打造最值得信赖的信托资产管理机构”为目标,聚焦“专业资产管理、高端财富管理、优质受托服务”三大核心业务,稳中求进,顺势而为,统筹推进疫情防控和经营管理工作,确保“两手抓”、“双胜利”,持续落实监管政策要求,坚定回归信托本源,切实提升服务实体经济能力,持续打造核心竞争力,全力推进公司高质量发展。


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